Beleggen vraagt om meer dan alleen het kiezen van een aantal fondsen. Het gaat om een aanpak die past bij uw vermogen, uw toekomstplannen en de risico’s die u verantwoord kunt en wilt nemen.
Bij MasterPlanning begeleiden wij klanten al 26 jaar bij het opbouwen, behouden en structureren van hun vermogen. Vanuit Baarn en Dinteloord combineren wij persoonlijke aandacht met brede kennis van beleggen en financiële planning. Daardoor kijken wij niet alleen naar het rendement van een portefeuille, maar ook naar de samenhang met bijvoorbeeld uw pensioen, inkomen, woning en toekomstige financiële wensen.
Onze aanpak is gericht op rust en continuïteit, zonder de ontwikkelingen op de financiële markten uit het oog te verliezen. U hoeft niet zelf iedere koersbeweging te volgen of bij elk nieuwsbericht te bepalen of actie nodig is. Wij bewaken de strategie, volgen de marktomstandigheden en beoordelen wanneer een aanpassing daadwerkelijk van toegevoegde waarde is.
Zo beschikt u over een persoonlijk financieel aanspreekpunt dat uw situatie kent, betrokken blijft en samen met u werkt aan een portefeuille die past bij de langere termijn.
Actief beheer zonder mee te bewegen met iedere koersschommeling
Financiële markten bewegen voortdurend. Rentebesluiten, economische cijfers, geopolitieke ontwikkelingen en verwachtingen van beleggers kunnen dagelijks invloed hebben op koersen.
Dat betekent niet dat bij iedere beweging direct moet worden gehandeld. Voortdurend kopen en verkopen op basis van het laatste nieuws kan juist leiden tot onrust en beslissingen op het verkeerde moment.
Onze aanpak combineert daarom rust voor de lange termijn met actief beheer.
Binnen de portefeuilles beleggen wij in zorgvuldig geselecteerde, actief beheerde fondsen. De fondsbeheerders onderzoeken ondernemingen, sectoren en economische ontwikkelingen en kunnen binnen hun beleggingsbeleid keuzes maken wanneer omstandigheden veranderen.
Daarnaast houden wij zelf actief toezicht op:
- de geselecteerde fondsen en fondsbeheerders;
- de verdeling over aandelen, obligaties, regio’s en sectoren;
- de risico’s en onderlinge samenhang binnen de portefeuille;
- ontwikkelingen op financiële markten;
- de aansluiting tussen de portefeuille en uw doelstellingen.
Wanneer marktomstandigheden, risico’s of nieuwe inzichten daar aanleiding toe geven, kunnen wij de samenstelling of weging van een portefeuille aanpassen. Niet vanuit de emotie van de dag, maar op basis van een onderbouwde visie en binnen de afgesproken strategie.
Focus op stabiliteit en risicobeheersing
Rendement is belangrijk, maar vertelt nooit het volledige verhaal. Minstens zo belangrijk is hoeveel risico daarvoor wordt genomen en hoe een portefeuille zich houdt tijdens onrustige markten.
Daarom ligt binnen onze aanpak veel nadruk op spreiding, stabiliteit en het beperken van onnodige risico’s. Een portefeuille moet niet te afhankelijk zijn van één onderneming, sector, regio of economische verwachting.
Door verschillende beleggingen en fondsen zorgvuldig te combineren, streven wij naar een evenwichtige verhouding tussen rendement en risico.
Onze portefeuilles hebben zich de afgelopen periode positief ontwikkeld. Daarbij beoordelen wij resultaten altijd in samenhang met de risico’s en schommelingen die daarvoor zijn genomen. Behaalde resultaten uit het verleden bieden vanzelfsprekend geen garantie voor de toekomst.
Beleggen als onderdeel van uw financiële plan
Een beleggingsportefeuille staat vrijwel nooit op zichzelf. Misschien wilt u eerder stoppen met werken, uw pensioen aanvullen, vermogen overdragen aan uw kinderen of geld beschikbaar houden voor een toekomstige uitgave.
Ook uw inkomen, hypotheek, spaargeld, fiscale positie en overige financiële verplichtingen hebben invloed op de manier waarop u verantwoord kunt beleggen.
Juist doordat MasterPlanning over brede financiële kennis beschikt, kunnen wij deze onderdelen met elkaar verbinden. We kijken onder meer naar:
- het doel waarvoor u belegt;
- de termijn waarop u het vermogen nodig heeft;
- het vermogen dat beschikbaar moet blijven als buffer;
- de risico’s die u financieel en persoonlijk kunt dragen;
- toekomstige inkomsten en uitgaven;
- de samenhang met pensioen, woning en overige vermogensbestanddelen.
Hierdoor ontstaat geen losstaand beleggingsproduct, maar een strategie die onderdeel is van uw bredere financiële planning.
Eén persoonlijk aanspreekpunt
Bij MasterPlanning vinden wij het belangrijk om onze klanten persoonlijk te kennen en bereikbaar te zijn wanneer er vragen ontstaan.
U heeft één aanspreekpunt die op de hoogte is van uw portefeuille, uw financiële situatie en uw toekomstplannen. Verandert er iets in uw leven, zoals pensionering, een verhuizing, een erfenis, de verkoop van een onderneming of een grote uitgave? Dan kunnen wij tijdig beoordelen wat dit betekent voor uw beleggingen en financiële planning.
Ook tijdens onrustige markten kunt u bij ons terecht voor uitleg en begeleiding. Juist op zulke momenten helpt persoonlijk contact om ontwikkelingen in perspectief te plaatsen en vast te houden aan een weloverwogen strategie.
Ervaring die helpt om vooruit te kijken
In 26 jaar hebben wij verschillende economische cycli, beurscorrecties, renteontwikkelingen en perioden van onzekerheid meegemaakt. Die ervaring helpt om onderscheid te maken tussen tijdelijke onrust en ontwikkelingen die daadwerkelijk om een aanpassing vragen.
We proberen de markt niet van dag tot dag te voorspellen. Wel volgen we de ontwikkelingen actief, beoordelen we de mogelijke gevolgen en sturen we bij wanneer daar een goede reden voor is.
Zo combineren we rust voor de lange termijn met actieve aandacht voor wat er vandaag en morgen op de financiële markten gebeurt.
Is uw vermogen nog op de juiste manier belegd?
Heeft u vermogen op een spaarrekening, belegt u momenteel via een andere partij of wilt u weten of uw bestaande portefeuille nog aansluit bij uw doelen? Dan kan een frisse blik waardevol zijn.
Wij brengen graag in kaart hoe uw vermogen momenteel is opgebouwd, welke risico’s u loopt en of de gekozen strategie nog past bij uw persoonlijke en financiële situatie.
Ontdek wat een persoonlijk begeleide beleggingsstrategie van MasterPlanning voor uw vermogen kan betekenen.
Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek, en neem contact op met ons kantoor:
E-mail: info@masterplanning.nl
Telnr: 035 – 543 04 54
Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van beleggingen kan stijgen en dalen en u kunt een deel van uw inleg verliezen. Behaalde resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.