Bij MasterPlanning zijn we overtuigd van het gegeven dat beleggingssucces niet wordt bereikt door de markt simpelweg te volgen, zoals bij indextrackers en ETF’s, maar door bewuste keuzes te maken. Onze beleggingsfilosofie is gebaseerd op de ervaring dat een actieve benadering en zorgvuldige selectie van actief beheerde beleggingsfondsen bijdragen aan een goed gespreide portefeuille. En een betere performance.
In plaats van breed en passief in alle regio’s en sectoren te beleggen, analyseren wij waar kansen en risico’s zich voordoen. Dit betekent dat we bepaalde sectoren kunnen over- of onderwegen, of in sommige gevallen vermijden wanneer de vooruitzichten of fundamentele kwaliteit daar aanleiding toe geven.
Deze aanpak helpt ons portefeuilles samen te stellen die aansluiten bij onze langetermijnvisie: stabiele groei met oog voor risico’s. Daarbij kijken we niet alleen naar historische prestaties, maar ook naar de kwaliteit, consistentie en robuustheid van beleggingsfondsen onder verschillende marktomstandigheden.
Actief inspelen op marktomstandigheden
Naast onze fundamentele selectie van kwalitatieve fondsen blijven wij alert op veranderingen in de markt. Wij evalueren posities actief en kunnen waar nodig bijsturen. Dit kan betekenen dat risico’s worden afgebouwd of dat kansen worden benut wanneer markten tijdelijk afwijkingen laten zien.
Op deze manier combineren wij discipline met flexibiliteit, gericht op een evenwichtig risico-rendementsprofiel op de lange termijn.
Onze ontwikkelingen bij de start van 2026
De markten hebben zich in de eerste maanden van 2026 verschillend ontwikkeld. Binnen onze portefeuilles zien wij dat de gemaakte keuzes binnen sectoren en fondsen hebben bijgedragen aan de positieve ontwikkeling van het rendement.
De year-to-date (YTD) rendementen van onze modelportefeuilles laten een stabiel beeld zien. Over deze periode onderscheiden onze portefeuilles zich bijzonder positief. Deze lijn is overigens al jarenlang zichtbaar; actief beleid vertaalt zich naar betere prestaties.
Onderstaand een actueel overzicht van rendementen van defensieve modelportefeuilles van verschillende collega-aanbieders:
| Aanbieder beleggingsdienst | Profiel | Rendement YTD (tot 22-04-2026) |
| MasterPlanning (FP) | Model Defensief | +4,03 |
| Meesman | Defensief | +1,81 |
| Brand New Day | Defensief | -1,03 |
| Semmie | Defensief | -1,47 |
| Evi van Lanschot | Defensief | -2,47 |
Deze vergelijking is gebaseerd op publiek beschikbare informatie en betreft een momentopname. Verschillen in samenstelling, kosten en risicoprofiel kunnen van invloed zijn op de weergegeven rendementen. Onze rendementen zijn netto, dus na aftrek van alle kosten.
Hoewel korte termijn rendementen nooit leidend zijn in onze aanpak, bevestigt deze start van het jaar opnieuw het belang van discipline en selectie met het oog op de lange termijn;
(Peildatum: 22-04-2026. Aan deze cijfers kunnen geen rechten worden ontleend. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Deze informatie is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies.)
Vooruitkijkend
De marktomgeving blijft dynamisch, met duidelijke verschillen tussen sectoren en regio’s. Onder deze omstandigheden blijven wij ons richten op een selectieve en doordachte invulling van beleggingsportefeuilles, passend bij onze langetermijnvisie. Ons streven is helder en eenvoudig: voor onze cliënten een bovengemiddeld rendement realiseren tegen een zo laag mogelijk risico!
Wilt u meer weten over onze beleggingsaanpak? Wij lichten deze graag persoonlijk toe.